Bagan Leverage Forex

Leverage Forex: Pedang Double-Edged Salah satu alasan mengapa begitu banyak orang tertarik untuk trading forex dibandingkan dengan instrumen keuangan lainnya adalah dengan forex, biasanya Anda bisa mendapatkan leverage yang jauh lebih tinggi daripada saham Anda. Sementara banyak pedagang telah mendengar kata leverage, hanya sedikit yang tahu tentang pengaruh leverage, bagaimana leverage bekerja dan bagaimana pengaruh secara langsung dapat mempengaruhi keuntungan mereka. LIHAT: Bagaimana leverage bekerja di pasar forex Apa itu Leverage Leverage melibatkan peminjaman sejumlah uang yang dibutuhkan untuk berinvestasi dalam sesuatu. Dalam kasus forex, uang itu biasanya dipinjam dari broker. Perdagangan valas memang menawarkan leverage yang tinggi dalam arti bahwa untuk persyaratan margin awal, trader dapat membangun - dan mengendalikan - sejumlah besar uang. Untuk menghitung margin based leverage. Bagilah total nilai transaksi dengan jumlah margin yang harus Anda pasang. Total Nilai Transaksi Misalnya, jika Anda diminta untuk menyetor 1 dari total nilai transaksi sebagai margin dan Anda berniat menukarkan satu lot standar USDCHF. Yang setara dengan US100.000, margin yang dibutuhkan adalah US1, 000. Dengan demikian, leverage berbasis margin Anda akan menjadi 100: 1 (100.0001.000). Untuk persyaratan margin hanya 0,25, leverage berbasis margin akan menjadi 400: 1, dengan menggunakan rumus yang sama. Margin Based Leverage Dinyatakan sebagai Margin Rasio yang Dibutuhkan Total Nilai Transaksi Namun, leverage berbasis margin tidak serta merta mempengaruhi risiko. Apakah seorang trader diminta untuk memasang 1 atau 2 nilai transaksi karena margin mungkin tidak mempengaruhi keuntungan atau kerugiannya. Hal ini karena investor selalu dapat mengaitkan lebih dari margin yang dibutuhkan untuk posisi apapun. Yang perlu Anda cermati adalah leverage yang sebenarnya, bukan leverage berbasis margin. Untuk menghitung leverage sebenarnya yang Anda gunakan saat ini, cukup bagi total nilai nominal dari posisi terbuka Anda dengan modal trading Anda. Total Nilai Transaction Total Trading Capital Misalnya, jika Anda memiliki 10.000 di akun Anda, dan Anda membuka posisi 100.000 (yang setara dengan satu lot standar), Anda akan diperdagangkan dengan leverage 10 kali di akun Anda (100.00010 , 000). Jika Anda menukar dua lot standar, yang bernilai 200.000 untuk nilai nominal 10.000 di akun Anda, maka leverage Anda pada akun adalah 20 kali (200.00010.000). Ini juga berarti bahwa leverage berbasis margin sama dengan leverage real maksimum yang bisa digunakan trader. Dan karena kebanyakan pedagang tidak menggunakan keseluruhan akun mereka sebagai margin untuk setiap perdagangan mereka, leverage riil mereka cenderung berbeda dari leverage berbasis margin mereka. Leverage dalam Trading Forex Dalam trading, kita memantau pergerakan mata uang di pips, yang merupakan perubahan terkecil dalam harga mata uang, dan itu bisa berada di posisi harga desimal kedua atau keempat, tergantung pada pasangan mata uang. Namun, gerakan ini benar-benar hanya pecahan sen. Misalnya, ketika pasangan mata uang seperti GBPUSD bergerak 100 pips dari 1.9500 menjadi 1.9600, itu hanya satu sen pergerakan nilai tukar. Inilah sebabnya mengapa transaksi mata uang harus dilakukan dalam jumlah besar, sehingga pergerakan harga menit ini dapat diterjemahkan ke dalam keuntungan yang layak bila diperbesar melalui penggunaan leverage. Bila Anda berurusan dengan jumlah besar seperti 100.000, perubahan kecil dalam harga mata uang dapat menghasilkan keuntungan atau kerugian yang signifikan. Saat melakukan trading forex, Anda diberi kebebasan dan fleksibilitas untuk memilih jumlah leverage riil Anda berdasarkan preferensi gaya trading, kepribadian dan manajemen uang Anda. Resiko Leverage Real yang berlebihan Leverage riil berpotensi memperbesar keuntungan atau kerugian Anda dengan besaran yang sama. Semakin besar jumlah leverage pada modal yang Anda terapkan, semakin tinggi pula risiko yang akan Anda asumsikan. Perhatikan bahwa risiko ini belum tentu terkait dengan leverage berbasis margin meski bisa berpengaruh jika trader tidak berhati-hati. Mari kita gambarkan hal ini dengan sebuah contoh (Lihat Gambar 1). Baik Trader A dan Trader B memiliki modal perdagangan sebesar US10.000, dan mereka melakukan perdagangan dengan broker yang membutuhkan 1 margin deposit. Setelah melakukan beberapa analisis, keduanya sepakat bahwa USDJPY sedang memukul puncak dan harus turun nilainya. Oleh karena itu, keduanya short USDJPY di 120. Trader A memilih untuk menerapkan 50 kali pengungkitan riil pada perdagangan ini dengan mengkonsletkan US500.000 senilai USDJPY (50 x 10.000) berdasarkan 10.000 modal perdagangannya. Karena USDJPY mencapai 120, satu pip USDJPY untuk satu lot standar bernilai sekitar US8.30, jadi satu pip USDJPY untuk lima lot standar bernilai sekitar US41.50. Jika USDJPY naik menjadi 121, Trader A akan kehilangan 100 pips pada perdagangan ini, yang setara dengan kerugian US4.150. Kerugian tunggal ini akan mewakili 41,5 persen dari total modal perdagangannya. Trader B adalah trader yang lebih berhati-hati dan memutuskan untuk menerapkan pengayaan lima kali pada perdagangan ini dengan mengkonsletkan USDJPY senilai US50.000 (5 x 10.000) berdasarkan 10.000 modal perdagangannya. Nilai USDJPY seharga 50.000 itu setara dengan hanya satu setengah dari satu lot standar. Jika USDJPY naik menjadi 121, Trader B akan kehilangan 100 pips pada perdagangan ini, yang setara dengan kerugian 415. Kerugian tunggal ini mewakili 4,15 dari total modal perdagangannya. Lihat bagan di bawah ini untuk melihat bagaimana akun perdagangan kedua pedagang ini membandingkan setelah rugi 100 pip. Seperti yang telah kita pelajari, leverage di pasar forex merupakan faktor kunci dalam menjelaskan mengapa forex telah menjadi sangat populer. Perdagangan valas menawarkan leverage yang tinggi dalam arti bahwa untuk persyaratan margin awal, trader dapat membangun (dan mengelola) sejumlah besar uang. Margin-Based Leverage Untuk menentukan leverage berbasis margin, bagi total jumlah transaksi dengan tingkat margin yang harus disiapkan. (Untuk lebih jelasnya, lihat Margin Trading.) 13 Misalnya, jika Anda harus menyetorkan 1 dari jumlah total transaksi sebagai margin dan Anda memperdagangkan satu lot standar USDJPY yang setara dengan AS100.000, persyaratan marginnya adalah US1 , 000. Jadi, leverage margin berbasis Anda adalah 100: 1 (100.0001.000). Untuk persyaratan margin 0,25, leverage berbasis margin adalah 400: 1. Margin yang Diperlukan dari Total Nilai Transaksi Sekarang, kita tahu leverage berbasis marjin tidak selalu mempengaruhi risiko, karena persyaratan margin pedagang mungkin tidak mempengaruhi keuntungan atau kerugiannya. Ini karena trader selalu bisa membagikan lebih dari margin yang dibutuhkan untuk posisi apapun. Yang perlu kita cermati adalah leverage yang sebenarnya, bukan leverage berbasis margin. Real Leverage Untuk menentukan leverage nyata Anda, bagilah total nilai nominal dari posisi terbuka Anda dengan modal trading Anda. 13 13 Misalnya, jika Anda memiliki 10.000 akun trading Anda, dan Anda membuka posisi 100.000 (satu lot standar), Anda akan trading dengan leverage 10x di akun Anda (100.00010.000). Sekarang, jika Anda menukar dua lot standar (200.000) dengan 10.000 di akun Anda, maka leverage Anda pada akun adalah 20x (200.00010.000). 13Ini juga berarti bahwa leverage berbasis margin setara dengan pengaruh maksimum yang bisa Anda gunakan sebagai pedagang. Dan karena sebagian besar pedagang tidak menggunakan keseluruhan akun mereka sebagai margin untuk setiap perdagangan mereka, leverage riil mereka berbeda dari leverage berbasis margin mereka. Resiko Leverage Real yang Berlebihan Jadi, seperti yang Anda lihat, leverage yang sebenarnya memiliki kemampuan untuk memperbesar keuntungan atau kerugian Anda dengan besaran yang sama. Semakin besar leverage yang Anda gunakan, semakin tinggi pula risiko yang Anda hadapi. Perlu diingat bahwa risiko ini belum tentu terkait dengan leverage berbasis margin, namun bisa berpengaruh jika Anda tidak hati-hati. Heres contoh untuk menggambarkan hal ini (lihat gambar 1). Katakanlah bahwa baik Trader X dan Trader Y memiliki modal perdagangan sebesar US10.000, dan broker mereka membutuhkan 1 deposit margin. Setelah melakukan analisis mereka, mereka berdua sepakat bahwa USDJPY telah mencapai puncak dan harus segera turun nilainya. Jadi, baik Trader X dan Y mematok USDJPY di 120. Trader X memilih untuk menggunakan 50x leverage nyata pada perdagangannya dengan mengkonsletkan US500.000 USDJPY (50 x 10.000) berdasarkan 10.000 di modal perdagangannya. Karena USDJPY mencapai 120, satu pip USDJPY untuk satu lot standar bernilai sekitar US8.30, jadi satu pip USDJPY untuk lima lot standar kemudian bernilai sekitar US41.50. Jadi, jika USDJPY naik menjadi 121, Trader X akan kehilangan 100 pips pada perdagangannya, yang sama dengan kerugian US4.150. Kerugian tunggal ini merupakan 41,5 besar dari total modal perdagangannya. Pedagang Y sedikit lebih berhati-hati dan memutuskan untuk menerapkan pengayaan lima kali pada perdagangannya dengan mengkonsletkan US $ 50.000 senilai USDJPY (5 x 10.000) berdasarkan 10.000 modal perdagangannya. Nilai USDJPY seharga 50.000 itu hanya setengah dari lot standar. Jadi jika USDJPY naik menjadi 121, Trader Y akan kehilangan 100 pips pada perdagangannya, yang sama dengan kerugian 415. Kehilangan Trader Ys hanya mewakili 4,15 dari total modal perdagangannya. Lihatlah bagan di bawah ini untuk melihat bagaimana akun perdagangan kedua pedagang ini membandingkan setelah kehilangan 100 pip mereka.